「CIO观点」券商数字化转型——第一创业证券

第一创业证券属于中型券商，2019年营收排名44，2019年信息技术投入1.47亿，排名37位。它的数字化转型实践对中小型券商更有借鉴意义。

数字化转型路径规划清晰

整个数字化转型的路径规划还是非常清晰和详实的，并将转型分为业务数字化转型（BDT）和管理数字化转型（MDT）。

每部分包括的内容也都有详细描述：

业务数字化转型（BDT）定义：
利用金融科技帮助证券业务经营（包括且不限于产品设计、承揽、承做、客户服务、投资）中的过程数据落地并关联使用；通过数据提升业务效率、创新商业模式、拓展业务收入。

详细的介绍请见参考资料中第二篇文章。

对齐业务选择合适的切入场景

数字化转型，特别是中小券商，切忌一下子摊子铺得太多，没有将公司资源聚焦某一点，每一处都是浅尝辄止，而数字化转型是需要一个持续投入的过程的，导致数字化应用的效果不好，影响了公司数字化转型的信心和再投入意愿。

第一创业证券在这方面做得就比较好，对齐公司在固定收益领域的业务优势，以此作为切入场景，开发了“债券业务综合管理系统”（简称eBOND）。

eBOND实现了固收类主要品种交易从录入到后台结算的业务全闭环，承分销、自营交易、投资顾问、资金、信用研究、风险控制、后台、客户管理、大数据分析等各个业务条线的流程全闭环。并且，部门所有的客户资源、历史数据、交易对手信息、优化后的业务流程、风险控制方法也都实现了展业留痕，合规风控更加准确。

参考：

2020-05-15 重塑业务模式，固收特色老券商第一创业试水新打法

2020-06-24 证券经营机构数字化转型的模式和路径探讨

2020-08-03 金融科技赋能之第一创业样本：助力经营管理实现全面数字化转型

2020-08-31 证券科技 | 数字化转型成为券业变革的必由之路

“金融行业其实是信息化比较早的行业，但是数字化太慢了。所谓信息化只是利用IT技术来支撑基础业务的运作，但数字化却是利用业务运营过程中的内部数据和外部数据创造新业务、新商业模式。这两者之间区别的核心在于业务经营过程中的数据落地太少或者不够结构化。”第一创业首席信息官何江分析道。

广发证券认为，“当前，证券企业面临着着两个方面的挑战，一是混业经营和加大开放的背景下证券行业竞争加剧。行业盈利水平下降，企业营收结构改变，证券业务面临转型压力。二是企业内部协同能力亟待提升。传统封闭的信息技术架构已无法适应快速变化的内部协同模式。”