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英国金融服务管理局（FSA）的简介

英国金融服务管理局，全称Financial Services Authority，简称“FSA”。

英国金融服务管理局（FSA）于1997年10月由证券投资委员会(Securities and Investments Board，SIB，该组织1985年成立)改制而成，为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向英国财政部负责。其宗旨是对金融服务行业进行监管；保持高效、有序、廉洁的金融市场；帮助中小投资者取得公平交易机会。

在全球老牌的金融强国——英国，隶属英国财政部的金融监管部门主要有两个：一是英格兰银行（BOE），主要任务维持金融稳定；二是英国金融服务管理局（FSA），负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。

英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过金融服务监管局对（FSA）对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。中国银行在英国成立子行和中国国际银行，同样需要向英国金融服务监管局（FSA）递交申请，并在批准后允许其注册，开展业务。

英国金融服务管理局(FSA)2013年起被两个新的监管机构所替代，他们分别是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。

英国金融服务管理局（FSA）的宗旨

对金融服务行业进行监管。保持高效、有序、廉洁的金融市场。帮助中小消费者取得公平交易机会。

英国金融服务管理局（FSA）的目标

依据《2000年金融和市场服务法》，有四方面：

（一）维护英国金融市场及业界信心。

（二）促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。

（三）确保业者有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。同时，教育投资者正确认识投资风险。　

（四）监督、防范和打击金融犯罪。

英国金融服务管理局（FSA）的基本原则

（一）重视成本与效益的经营观念。

（二）加速金融服务业的改革。

（三）重视金融管理及金融服务业国际化的本质，维护英国的竞争地位。

（四）在加之于公司的负担和限制，以及对消费者和行业监管利益之间取得平衡；维持公司合理竞争的价值。

英国金融服务管理局（FSA）的职责范围

负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。与英格兰银行（BOE）同隶属财政部，FSA负责金融事业管理，而BOE主要任务维持金融稳定。

英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过金融服务监管局对（FSA）对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。

中国银行今年在英国成立子行和中国国际银行，同样需要向英国金融服务监管局（FSA）递交申请，并在批准后允许其注册，开展业务。

属全世界最权威最严格的金融监管机构。对客户的资金和操作规范每年都需要审批一次。如果违反，将会被重罚，甚至于吊销牌照。

英国金融服务管理局（FSA）的职能部门设置

在职能部门设置方面，董事会下设五个部门，直接向董事会负责。同时在具体职能行使上FSA形成三大职能板块，一是首席行政官班子，二是负责金融监督(Fianacial Supervision)的管理董事班子，主要对机构进行监管；三是负责核准、执行和消费者联系的管理董事班子(Authorisation, Enforcement & Consumer Relations)。三套班子直接向董事会负责。

英国金融服务管理局（FSA）的行使的主要手段

(一)核准在银行、投资事业和保险三部门内运营的公司。

(二)审批在上述部门以不同方式运营的个人。

(三)制定政策和规则(目前仅对投资事业和保险有此权限)。

(四)信息收集和调查权力。

(五)干预权。如要求公司停止涉及新业务。

(六)金融处罚权(Powers to impose financial penalties)。

(七)消费者教育以及行业性培训。

(八)加强国际交流。