待收10亿平台叮咚钱包“人去楼空” 历史股东是“一代鞋王”富贵鸟

凤凰网WEMONEY讯 近日，有投资人向WEMONEY反映，自6月底平台叮咚钱包产品到期后无法退出，客服无法接通，疑似失联。目前叮咚钱包新标已无法进行出借，但债权仍可转让。

WEMONEY对叮咚钱包实地考察，发现职场已人去楼空。相邻公司的职员告诉WEMONEY，叮咚钱包搬来此办公地点才两至三个月。而北京与厦门经侦因管辖问题，目前无法确定是否立案。

值得注意的是，叮咚钱包的历史股东是深陷债权违约的富贵鸟，而现股东之一是深圳71家首批自愿退出平台共赢社的运营主体。

平台逾期、失联 因管辖问题立案成谜

近日，WEMONEY从新浪旗下消费者服务平台黑猫投诉发现，互金平台叮咚钱包投诉量激增，大部分投诉显示，近期叮咚钱包标的资产到期无法退出，或显示在投的标的资产已逾期。

对此，WEMONEY联系到黑猫平台用户来具体了解情况。

用户丁女士告诉WEMONEY，她在叮咚钱包先后投入本金共计421400元，通过叮咚钱包产生的回报是14036.32元，待收金额共计435436.32元。她买的产品都是“智投”，期限都是6个月，大部分产品将于今年8月到期。

WEMONEY从丁女士发来的产品图看到，丁女士投的一款产品是7月9日到期，截至7月16日晚，该产品还显示在退出中。此外，WEMONEY发现，在丁女士在投的产品中，有诸如“5个资产逾期、15个资产逾期”的显示。

“我是6月24日登录时发现资产逾期这个问题的，我还加了维权群，好多人都去北京报案了。”丁女士告诉WEMONEY，维权群友去北京后，北京经侦受理后没有办法立案，后来又有群友去厦门报案，去的人又告知也没有立案。

另有一位冯先生告诉WEMONEY，他是从2017年11月开始投的叮咚钱包的，投的都是智投1~6月的标的，现在还有14.4万在叮咚钱包里，有两个“智投”分别是6月24日和7月16日到期，均无法退出。

“就是看到他们有许多资质证明，我才投的。”冯先生告诉WEMONEY。“5月底，我看他们又获得中国财富管理最佳诚信示范平台等奖项，就又投了两笔，结果6月20日就出问题了,目前客服已联系不上了。”

WEMONEY致电了叮咚钱包客服，截至发稿，并没有人工客服接听。

对此，WEMONEY对叮咚钱包北京的营业地点进行考察，发现叮咚钱包办公地已人去楼空。在营业地点玻璃门上贴着一张通知，写着“叮咚钱包案件，报警人可以到东城区幸福大街34号东城经侦支队报案联系电话67165286”。此外，相邻公司的职员告诉WEMONEY，叮咚钱包是三个月前才搬来的，仅在这地点办公两至三个月。

WEMONEY从微信公众号互金直通车7月11日推文获悉，北京东城经侦无法对叮咚钱包立案，因为北京市东城区南竹杆胡同2号1幢7层50836只是叮咚钱包运营公司富银金融信息服务（北京）有限公司的注册地，并非他们的办公地址。不在东城警方的管辖范围，不予立案。而此前厦门警方也表示厦门叮咚钱包只是研发中心，总部在北京，也不予立案。

对此WEMONEY致电了北京东城经侦确认，东城经侦表示不接受任何材料，需致电厦门思明经侦。

同时，WEMONEY也致电了厦门思明经侦，截至发稿厦门思明经侦无法接通。

APP存违规字眼 出借人资金去向存疑

叮咚钱包APP数据显示，累计注册人数323万余人，累计成交金额超141亿元。APP上最新的借贷数据是截至2019年6月1日，借款余额为1020671100元，借款余额笔数188114笔，值得注意的是，逾期笔数与金额均为0。

WEMONEY在APP首页“待领取福利”一栏里发现，在投资换购的介绍中有诸如“存3700白拿、存31900白拿”这样的字眼。叮咚钱包目前的三类产品智投、散标和债权均是P2P或消费金融产品，而叮咚钱包作为“网络借贷信息中介”，并非金融机构，不应出现“存”的字眼。

APP中显示叮咚钱包的存管银行是恒丰银行，WEMONEY从中国互联网金融协会全国登记披露服务平台发现，目前委托恒丰银行资金存管的银行只有7家，分别是海融易、财米、向前金服、你我贷、米庄、钱牛牛、今来银网，这其中并没有叮咚钱包。不过WEMONEY在注册投资过程中，仍显示需在恒丰银行开户。

对此WEMONEY致电了恒丰银行，相关工作人员表示“恒丰银行与叮咚钱包在今年3月份已经终止合作。”对于在注册投资过程中仍显示需在恒丰银行开户的情况，恒丰银行工作人员回复：“目前的情况可能是我们的系统还没有清走，叮咚钱包还在使用。”

值得一提的是，叮咚钱包正如上面冯先生所说，企业荣誉颇多。例如，叮咚钱包是iTrust互联网信用评价中心评的3A信用企业，还接入了百行征信。就在逾期前夕的5月，在2019中国企业信用论坛暨第五届“中国影响力品牌”电视盛典上，叮咚钱包获得了"2019中国财富管理行业最具投资价值品牌"；"2019中国财富管理行业客户满意最佳典范品牌"；"2019中国财富管理行业最佳诚信示范平台"三项奖项。

WEMONEY还注意到，目前智投、散标、债权三种产品中，智投和散标已无法出借，但债权仍可转让。WEMONEY从叮咚钱包的合作资产商之一了解到，该资产商在叮咚钱包上的资产将于7月24日全部还清。

前股东被上交所通报批评

现股东是深圳首批自愿退出平台

企查查显示，叮咚钱包运营主体是富银金融信息服务（北京）有限公司，成立于2014年11月21日。注册资本1亿元，实缴资本为0。

叮咚钱包目前有两个股东，一个是厦门富银投资控股集团有限公司，另一个是深圳中融资本投资有限公司。

值得注意的是，深圳中融资本投资有限公司是平台共赢社的运营主体，而共赢社是今年5月深圳金融办公布的首批71家自愿退出的网贷平台的其中一家。

据悉，共赢社自2017年4月24日发布最后一次还款公告后再无更新，平台已经停止运营。不过，在共赢社自愿退出的一个月后，据企查查显示，共赢社的运营主体深圳中融资本投资有限公司于2018年6月5日入股了叮咚钱包，持股比例为20%。

共赢社全资股东江西中贸置业有限公司是天津旺达发展总公司的孙公司,背后的实际控制人是天津市政府办公厅(资金处),持股比例达99%。

而叮咚钱包的大股东厦门富银投资控股集团有限公司，厦门富银投资控股集团有限公司是平顶山市通用电器厂，而背后的实际控制人是平顶山市发展和改革委员会。

此外，企查查信息显示，富贵鸟是叮咚钱包的历史股东。

据媒体报道，公开招聘信息显示，富银金融由富贵鸟出资成立，注册资本1亿元。

2017年7月24日前，叮咚钱包运营主体富银金融信息服务(北京)有限公司原本由福建省富贵鸟矿业集团有限公司全资控股。

据中新经纬报道，富贵鸟或存在“体外黑洞”，将前述资金用来投资矿业。富贵鸟2015年披露的海外监管公告显示，发行人控股股东、实际控制人林和平100%持有中大矿业控股有限公司，中大矿业控股有限公司又100%持有香港天鹏矿业有限公司，香港天鹏矿业有限公司100%持有福建省富贵鸟矿业集团有限公司。林和平实际上对与上市公司同名的福建省富贵鸟矿业集团有限公司构成100%控股。

再往前追溯，企查查显示，2017年3月27日前叮咚钱包的股东为福建石狮市富贵鸟集团有限公司，该公司直接由林和平、林荣河、林和狮和林国强四人平均持股；2015年9月21日，香港上市主体富贵鸟股份有限公司还曾直接入股。

此前，据界面新闻报道，知情人士表示，富贵鸟这两年的精力确实没在主营业务上，他们应该是去搞P2P了。林国强生前曾因富贵鸟集团金融借款合同担保身陷2.9亿元债务纠纷，可能也与此相关。

富贵鸟自上市后业绩每况愈下，财报显示，富贵鸟2014年至2016年的净利润分别为4.5亿元、3.9亿元和1.6亿元，净利润每况日下。

据悉，2018年上半年，“14富贵鸟”和“16富贵01”两只债券相继出现实质性违约，涉及本金21亿元。根据国泰君安发布的“14富贵鸟”债券受托管理报告披露，发行人收到上交所于2019年5月22日出具的《关于对富贵鸟股份有限公司及其有关责任人予以通报批评的决定》（﹝2019﹞29 号，以下简称“《决定书》”）。

根据《决定书》，鉴于发行人未按规定履行信用风险管理义务、未按规定披露定期报告以及在定期报告中披露的事项与实际情况不符，上交所对富贵鸟股份有限公司及其时任董事长兼信息披露事务负责人林和平予以通报批评。（凤凰网WEMONEY 谭梦桐/文）