理财规划师
别的帮不上，金融认证这方面可以给你一点点意见。 第一年考出银行从业资格证（相当简单）和国家理财规划师（三级，国家认证，将来肯定会用上） 第二年考出AFP（大部分银行都认可这个）和保险代理人证书（找个保险公司挂名就行了，他们巴不得求着你挂） 第三年可以考一下证券从业资格证（考基础知识和证券投资基金这两门，简单） 第四年歇会儿，前面有没考过的补考一下啥的=。= 第五年考个国家理财规划师（二级，这个略难） 大致…
信托经理 业内包打听 微信如上↑↑
[图片] 知乎最近真的是越来越智能了，每次都会对我的不当言论进行提示并且要求修改，用论文的标准要求回帖，这应该是对我的“重视”吧。 这是一家本地的第三方财富管理机构，至今已经九个年头。在这九年时间里，在W董的带领下，公司蒸蒸日上。从杭州到全国六十多个城市，从国内到全球八个国家和地区，公司已经成为行业的标杆。 2015年JC选择在香港登陆二级市场，成为一家港股上市公司，一家国际级企业，同时也给自己塑造了比较好的社会…
贷款的话总价74万，首付三成为22.2万。 贷款利率是5.9%，而现在很多信托产品门槛是50万，而信托产品的收益率大多超过6%，部分能达到10%左右，也就是说选择相对稳妥一点的信托产品都能够跑赢银行贷款利率。 贷款买房实质上也可以当做一种融资行为，而除了房贷，你很难找到比房贷资金利率更低的融资手段。 个人建议：首付三成，其余贷款；另外努力学习如何投资，妥善处置那结余的五十万资金，争取跑赢贷款利率。
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有一句广告语是：你不理财，财不理你。 想获得更多收益，请学会理财。 就我个人而言，刚开始有想法要学习投资理财的时候，想找学习渠道非常的难。 报名网络课程：网上有一些收费课程讲解一些基本入门知识，但是品种繁多，收费不一。我自己参加过一个免费的小白训练营，21天每周2-3次课线下留作业还有老师答疑。后来想继续学习付费课程，但是实际试听了一下之后发现付费课程实际内容不多，且老师讲课方式不太适合自己（免费课和付…
看到楼上一大群知乎大牛都要楼主贷款买房，多余的钱去投资，我也是醉了，如果楼主真的有这个能力用那几十万投资，并且收益大于贷款的利率的话，我觉得他也不会来知乎问这个问题了。 显然楼主这80万是慢慢存下来的，我建议还是全款，不然以后楼主算一算以后发现自己不仅仅没用多出来的钱生钱，甚至买房也买贵了。 如果各位大牛觉得题主应该投资，那么我替题主说一句，你们谁有能力帮他稳定赚到超过应该贷款利率的钱的，麻烦带一下…
不少回答不一定适合你，我学习理财规划师前最简单粗暴的路径：直接参加授权机构的考前培训，跟着学习培训教材和课程先学习。既然想做这行业，先把CHFP证书考了，给自己的专业度背书。学理财规划师局限理论没有实操，确实是大多数人的通病，我也这样碰过壁，幸好后来在一位学姐推荐下，接触到理财规划师的课程，原来是要先考证； 单有理论不够，我在2019年，通过学习和考取理财规划师证书跳槽到资产管理岗位，对于理财规规划师的…
一个月考过AFP的详细计划
专业的理财师考试培训
学习进度计划 （一）3天时间。AFP/CFP资格认证相关基础. 第1章 金融理财概述及CFP资格认证制度 第2章 经济学基础知识 第6章 金融理财与法律 这部分内容难度系数最小，考试只出概念题，需要理解性记忆。 （二）4天时间。货币时间价值和财务计算器。 第3章 货币时间价值与计算器的运用 第4章 房产与教育金规划 第5章 信用与债务管理 这部分是AFP考试中绝大部分计算题的基础，以后很多章节都要用到这部分的知识。学好这部分，对以后…
基金投资：你终于意识到自己赚钱少了，恭喜你！
在行行家&《学习力：我的理财知识变现之路》
我教基金投资课程已经有七八年的时间，每一批的学员或快或慢都会到达一个阶段，就是开始嫌弃自己赚钱少了。 这是一个非常好的现象，因为这意味着他们开始正式步入基金投资达人的行列。 通过这些年的教学，我总结有一个人学习基金投资的三大阶段。 基金投资者经历的三个阶段！第一阶段：理财小白阶段； 不知道自己买的具体是什么基金，反正就是别人推荐的； 不知道什么时候可以赎回，反正听说要放五六年； 不知道基金和其他理财产…
Sales
本来是不想回答的，关注了这个问题是想看大家的回答 我认为，要找一个靠谱的金融公司去做这个行业，我也是金融学毕业的，但是基本纸上谈兵。 靠谱的金融公司是指你供职于这个公司，要看它在这个行业多久了（至少3年以上健康运营），产品组成怎样的（是否风险过大），是否有政府背景等。你要确定你在这个公司供职的至少两年这个公司是不会破产跑路的。 然后，关注下企业文化和晋升模式。是否是有活力的积极的团队，领导人是不是能…
芝士就是力量
首先给楼主点个赞！毕业就有理财的想法。 我先申明一点： 理财不是要有很多钱，才能理的。我们理的是一个习惯！ 按照楼主的情况来分析：目前每月可存1000元在余额宝中。 先肯定楼主这个举措，既灵活又有一定的利息。但是长期这样存之后，涨幅比较慢。我个人建议是累积到一定程度以后，可以选择别的模式。比如定存、基金、股票等等。 首先，平时你自己要多 接触一些金融知识，活期存款 ，货币基金 ，记帐式国债 ，债券型基金这些…
当然有，只不过中国的财富管理行业比较荒蛮，真正的财富管理业务仍是星星之火 如果把真正的财富管理成为4.0的话，那么中国目前的财富管理大多数仍处于1.0、2.0、3.0的阶段 不同体系的人对财富故案例这个词抱着不同的态度：可能充满光环，可能好奇，也可能有受人鄙夷的时候。直至今日所有的金融从业者，不管是任职于哪一类型公司，除非主业局限在信贷输出的人，几乎所有人都会将财富管理这个词套用在自己身上。 “财富管理”1.0版本…
理财规划师是个拥有美好“钱程”的职业！
在行行家&《学习力：我的理财知识变现之路》
我们这一辈子能赚多少钱？财务自由是一种什么状态？我们养老需要多少钱？是先有余钱再理财还是先理财才有余钱？如果我有100万，我该怎么花？年化回报10%的P2P理财产品与3%的年金保险产品是否有可比性？如何用基金定投实现百万富翁的梦想？ 随着生活成本的提高，我们承担的经济压力在增大，越来越多的人开始思考关于理财的问题，也有越来越多的人开始寻求理财规划师的帮助。 理财规划师拥有美好的“钱景”面对越来越多的个人、家…
知乎“温赵轮”三大软狗之一。
第1点，你就不要想了，本金太少，为这点本金投入时间用于理财不值，强制储蓄就行了，至于财务基本自由，只能说你跟我对于“自由”定义不同…… 第2点，认真工作，努力学习，争取先把月薪翻两番……
理财规划师是什么？理财规划师的前景如何？
理财规划师行业总给人一种高大上的感觉，不少人会觉得理财规划师的前景很好，但是要进入理财行业的门槛很高，自己不是理财规划师相关专业的，肯定很难转型。也有人觉得理财知识专业性很强，需要长时间准备才可以成为理财规划师。事实上不是这样的。 我毕业后一直在家居行业工作，大学的专业也是电子商务，与金融理财可以说完全沾不到边。以前我甚至只会把钱放在银行，完全没有理财观念。但由于各种原因，不喜欢所待的环境，于是…
在行行家&《学习力：我的理财知识变现之路》
理财规划师被称之为财务医生，大家想一想，我们认识的医生都是什么样的人。有人说，当一个医生站在你面前的时候，你可以肯定Ta是一个学霸。不过，作为学霸的他们一般专攻一个科目。同理，理财规划师也一样，很多人会认为理财规划师应该是全能的，实际上，理财规划师是通才，不过，他们更应该成为专才。换句话说，你要有自己专攻的方向。这给我们想做理财规划师的人什么启发呢？1、理财行业相关的证书一定要考，比如，国家理财规…全方位认识理财规划师的九堂课！ - 网易云课堂
90后学霸小姐姐，顺利通过CFP：真正优秀的人，都是学习的高手！
AFP/CFP考试资讯|学习干货|备考答疑，欢迎私信~
[图片] 考完AFP后还有必要考CFP吗？ 备战考试前你必须知道的事儿？ 我的学习备考计划 给其他同学的备考方案参考 你们期待的CFP通关秘籍来咯，快来围观吧...... 先来说说这位同学的情况： 本文作者：大雨同学（李雨霏） AFP&CFP持证人 曾供职于中国银行擅长跨境金融业务 为1000+客户家庭提供跨境金融方案 [图片] 感谢金库网邀请，下雨天在此向各位致力于从事理财规划师的同行分享一下CFP，即国际金融理财师证书的备考经历。 很多同行小伙伴和…
理财规划师可以通过自身的专业创造多元化收入来源！
在行行家&《学习力：我的理财知识变现之路》
理财规划师有多元化的收入来源，这些收入主要分为三大类：主动收入、投资收入和被动收入。 主动收入主动收入，可以理解为一定要亲自参与劳动才能获得的收入，比如工资性收入。 理财规划师的工资性收入来源主要有两种：理财咨询收入和推荐理财产品的佣金，未来还会有更多的来源，比如年费收入。 第一，咨询收入； 目前，按小时收理财咨询费的行情价大概是1小时候500-1500元。不过，理财规划师是越老越吃香的行业，随着资历的越来…
鸡汤害死人，说的比较直，勿怪。你最大的问题是岁数和完全从0开始。而且要进的是个需要起码十年以上积累的重知识重经验行业。 1.无金融经验，无资源，入行的可行性空间大么？ 入行有点小难，你的岁数不小，没经验没资源，但银行、证券、保险，总是要销售的，是个苦力活，但能积累一线客户的经验。至于非持牌金融机构，去了也是销售，但培训体系洗脑为主，学不了太多东西。 2.如果去做，应该从什么工作做起，如何才能快速的成长。…